«Клиент-Банк» - это что за система? Контрольный пример реализации проекта и его описание программы «Банк-клиент Принцип работы банк клиент
Тысячи бухгалтеров задают этот вопрос, впервые столкнувшись с системой дбо bs-client!
И есть отчего болеть голове — «тонкие» (на 10-15 страниц) инструкции относятся только к установке клиент-банка, все, что относится к работе — многостраничное (500-1000) и многочасовое.
Как зайти в клиент-банк? С этого вопроса начинают все пользователи, потому что обучения как такового нет. Никто не сидит рядом с вами и не показывает с чего начать. Вы тратите свое время и нервы на копание в документации или звонки в службу поддержки. А ведь достаточно одного небольшого
шестиминутного видео, чтобы ответить на все основные вопросы бухгалтера, впервые увидевшего клиент-банк дбо bs client:
как зайти в клиент-банк
как посмотреть выписки по счету
где находятся платежные документы
где создаются платежные поручения
как связаться с банком
как загрузить документы из 1С
За 6 минут просмотра вы освобождаете от 2 до 5 часов своего времени!!!
После первого ознакомления с дбо клиент-банком для того, чтобы приступить к своим обязанностям, вам понадобятся актуальные выписки. И тут много тонкостей, о которых также никто вам не расскажет:
Как получить выписки?
Как проверить их актуальность?
Вы же не хотите ориентироваться на старые данные, это может привести к отказу платежных документов, налоговых платежных поручений, например.
Как получить самую свежую выписку по счету?
Как найти нужную выписку?
Я по опыту знаю, что люди, работающие в клиент-банке больше года могут не знать ответа на эти вопросы, пока не столкнутся с проблемой непроведения документов. И для этой ситуации есть в свободном доступе видео , в котором за 4 минуты вы получите ответ на все эти вопросы.
Платежные поручения — основные документы, с которыми работает бухгалтер, всех проблем, которые могут возникнуть с этим типом документов не перечислить. Но новичок сразу столкнется тем, что набивать платежное поручение вручную — это не самый быстрый процесс, рано или поздно его захочется автоматизировать.
Я на практике встречал случаи, когда пользователи не знали, что платежи можно копировать , создавать из шаблонов , а самое главное — платежные поручения можно загружать из 1С .
Научились создавать платежные поручения? Считайте, что можете создать любые другие документы аналогичным образом, к сожалению, без импорта из 1С предприятия.
И все это менее чем за 1 час!
Задача этой статьи — сэкономить ваше время на поиск видео, которое наглядно, максимально сжато и без воды решит стоящую перед вами задачу!
Еще более сэкономит ваше время приобретение или посещение по работе с клиент-банком bs-client, в которых эти и многие другие вопросы будут также максимально наглядно освещены.
Программа Банк-Клиент существенно упрощает жизнь для постоянных клиентов банка. Не приезжая в банк можно оформить платежные документы, запросить выписки по счетам и прочую информацию от банка. Поскольку для фирмы средних размеров объем такого документооборота может включать несколько сотен операций, программа Банк-Клиент – это хороший способ сэкономить время и нервы.
Примерная схема работы программы Банк-Клиент
В банке устанавливается программное обеспечение и сервер с выходом в Интернет. Программное обеспечение работает с Базой данных, которая позволяет снимать, пополнять, проводить прочие операции со счетами клиентов. Каждый клиент проходит аутентификацию и получает доступ к сервису. Для операции со счетами клиент заполняет специальные формы (платежные поручения) в программе Банк-Клиент, указывает все необходимые данные, ставит ЭЦП (электронно-цифровую подпись) и отправляет документ в банк. В банке операционист сверяет данные, подтверждает операцию, и деньги списываются со счета клиента.
Для того чтобы научиться пользоваться программой, вам потребуется два-три дня. Ничего сложного нет, но нужно понять основные принципы работы. Оптимальный вариант – сотрудник банка выезжает к вам в офис и подробно объясняет, как заполнять основные документы, как отправлять, как просматривать статус проведенных операций.
В целях безопасности желательно выделить отдельное рабочее место для программы Банк-Клиент, которое используется только для связи с банком. А каждому пользователю присвоить свой логин и пароль. Электронных подписей обычно две – главного бухгалтера и руководителя. Или одна – только руководителя.
Как работать в программе Банк Клиент?
Для входа в программу пользователь должен быть уже зарегистрирован в системе. Вход осуществляется через кнопку Пуск . Выбираем строку Сбербанк – Клиент-Сбербанк-Запуск . В появившемся окошке вбиваем логин (имя пользователя) и пароль. В случае ошибки у вас будет три попытки для ввода пароля. Далее нажимаете кнопку Войти .
Если при входе в программу или при выходе из нее у вас появляется окошко Неотправленные файлы , вам нужно внимательно просмотреть выпадающий список. После сверки нажмите кнопку Продолжить . Далее программа потребует предъявить Ключ. После его предъявления все неотправленные файлы сверяются с теми, что хранятся в БД. При несовпадении на экран будет выведено Оповещение . Внимательно ознакомьтесь с его содержимым во избежание мошенничества.
Внешний вид окна программы Банк-Клиент чем-то напоминает обычный документ в Word. Рассмотрим заполнение формы рублевого платежного поручения. С левой стороны главного окна выбираем из списка Избранное – Рублевое платежное поручение . Откроются несколько вкладок: Основные/Налоговые/Служебные/Состояние .
На странице Основные вам нужно ввести основные данные документа: ИНН, БИК, номера счетов, назначение платежа. Вкладка Налоговые доступна, если можно изменить значения налоговых данных. К примеру, эта вкладка открывается для рублевого платежного и рублевого инкассового поручения. Здесь вводятся КПП, ОКАТО, налоговый период и пр. Вкладки Служебные и Состояние редактировать нельзя, они просто содержат информацию для ознакомления.
Если у вас возникают какие-либо проблемы при работе в системе Клиент-Банк, обязательно обратитесь в банк. К вам пришлют специалиста, который вместе с вами проведет несколько операций. И вы поймете, что на самом деле сложности при работе с этой программой очень преувеличены.
Работа с этой системой происходит без отрыва от стула или дивана. Именно так говорят о довольно распространенном интерактивном сервисе под названием «Клиент-Банк». Это уникальный продукт финансовой организации. Именно он позволяет выполнять различные действия со счетами клиента, но при его минимальных усилиях. Что собой представляет данная система? Как она работает и насколько сложно ее установить?
Общие сведения о системе
«Клиент-Банк» - это особая услуга для постоянных банковских клиентов. Представляет собой специализированный программный комплекс, предоставляющий доступ к различным операциям по счетам.
В рамках системы клиенты могут обмениваться документами и информацией со своими партнерами, а также представителями финансовой организации. Причем делать все это можно в удаленном режиме. А сам процесс обмена выполняется посредством компьютера или мобильного телефона, подключенного к Сети.
Небольшая историческая справка
Система «Клиент-Банк» - это далеко не новая услуга. По предварительным данным именно ее финансовые институты оказывают на протяжении 6-7 лет. По словам представителей банков, система создана с целью облегчения и упрощения работы клиентов со своими счетами. Более того, с ее помощью банкиры получают не только расположение своих нынешних клиентов, но и совершенно новых пользователей.
Где банки берут эту программу?
Большинство финансовых организаций, желающих прибавить к своим действующим сервисам услуги «Клиент-Банка», стараются сделать заказ напрямую у разработчика. В данном случае им не нужно изобретать колесо. Необходимо лишь подключить «Клиент-Банк» (это сделать совсем не сложно) и адаптировать его под конкретное кредитное учреждение.
Другие же банки стараются сделать эксклюзивный продукт своими силами. В этом случае они сами создают систему по своему усмотрению. Однако как таковых общих правил по изготовлению подобного программного обеспечения нет. Не предусмотрен и общий подход представителей банка при подключении услуги. Например, в одних финансовых институтах за доступ к сервису деньги не берут. У других такие услуги являются платными. Третьи предлагают клиентам ежемесячное платное обслуживание и т. д. Одним словом, у каждой организации свой «Банк-клиент». Вход в систему и ее подключение чаще всего предполагает использование одноразовых и постоянных паролей.
Какие разновидности сервиса существуют?
«Клиент-Банк» условно можно разделить на два вида:
- «Толстый клиент».
- «Тонкий клиент».
В первом случае имеется в виду классический вариант программы, предполагающий установку отдельного сервиса на рабочую станцию пользователя. Что это значит? Иными словами, программа устанавливается на компьютер или мобильное устройство. Все необходимые данные, включая разнообразные выписки по счетам и документы, также сохраняются на ПК и в сервисе «Клиент-Банк». Вход в систему выполняется посредством портативного устройства, подключенного к Сети.
«Толстый клиент» предполагает различные варианты соединения с банком. Самым простым среди них является вариант с использованием телефонных линий, модема либо подключения к интернету. Данный тип системы не требует постоянного доступа к технологии (сокращенно ДБО). Все дело в том, что изначально такая программа может устанавливаться на собственную систему управления баз данных. Такой подход помогает выполнять резервирование соответствующих баз данных и обеспечивает работой пользователей с сетевой версией сервиса. Причем происходит это все при высокой скорости обработки документации, что очень удобно для бухгалтеров и крупных предпринимателей.
В случае же с «тонким клиентом» вход в систему выполняется через интернет-браузер. При этом сама программа устанавливается на виртуальный сервис кредитного учреждения, а все данные о пользователе хранятся на сайте банка (в разделе «Личного кабинета»). По сути, этот тот же интернет-банкинг для ПК или мобильный банкинг для телефонов и смартфонов. Однако все в комплексе называется «Банк-Клиент». Кредит, отправление переводов, оплата счетов и прочие финансовые функции становятся доступными после подключения данной программы.
Банк «Открытие»: «Клиент-Банк»
Приведем пример подключения системы. В качестве образца выберем банк «Открытие». Для работы с программой финансового учреждения необходимо выполнить четыре простых шага:
- Установить и запустить специальный драйвер «Рутокен».
- Настроить интернет-браузер Explorer.
- Установить и подключить специальные компоненты ActaveX.
- Придумать или внедрить готовую электронную подпись.
Все настройки можно найти на официальном сайте банка ic.openbank.ru. После выполнения всех вышеуказанных шагов можно выполнять регистрацию и вход в систему.
Каково назначение «Клиент-Банка»?
Основная функция системы « Клиент-Банк» (для юридических лиц это настоящая находка) - предоставление возможности выполнения платежей предприятия без личного посещения финансовой организации. Более того, данный сервис дает возможность отслеживать движения на компании. Как правило, такие обязанности возлагаются на плечи бухгалтеров. При помощи данной услуги они, к примеру, могут узнавать о зачислении средств от клиентов предприятия. После того как оплата будет выполнена, организация вправе отгрузить товар.
Кроме того, в пределах системы руководители компании или уполномоченные ими люди могут получать готовые выписки по счетам, узнавать текущий курс валют, вести записи действующих контрагентов. А также при помощи «Клиент-Банка» всегда можно быть в курсе самых свежих новостей финансового учреждения, включая появление новых продуктов, снижение процентов по кредитам, рост ставок по депозитам и различные акции.
Каковы преимущества программы?
Среди основных преимуществ программного обеспечения банков можно выделить следующие:
- Простота подключения.
- Простота управления (не требуется дополнительного обучения и навыков работы).
- Удобство использования (без необходимости посещать отделение банка).
- Контроль всех движений по счетам в удаленном режиме.
- Возможность создавать готовые шаблоны для выполнения платежей.
- Получение самых свежих новостей о банковских продуктах.
- Предоставление сведений о текущих курсах валют (незаменимо при выполнении обменных операций).
- Простота использования электронного документооборота.
И конечно, система славится своей оперативностью. При ее использовании клиенты банка, включая юридических лиц, восхищаются высокой скоростью выполнения платежей. Более того, все данные хранятся в едином электронном реестре и не требуют документального подтверждения. Поскольку на большинстве документов стоит электронная подпись руководителя организации, это приравнивает их к реальным бланкам и избавляет от необходимости распечатывания или сканирования.
И наконец, система работает круглосуточно. Это позволяет клиентам организации контролировать свои счета в течение всего рабочего дня. Более того, система надежно защищена. Она контролирует действия при помощи одноразовых паролей, а также дополнительных электронных ключей.
Негативные моменты работы с программой
Иногда в работе системы могут возникать и неприятные ситуации. В частности, большая часть из них связана с несогласованными действиями руководителей предприятия и банка. Особенно остро проблема чувствуется тогда, когда система приобретается и устанавливается самостоятельно. При этом в самом банке может действовать совершенно иная программная часть. В итоге они не совместимы, и рабочий процесс прерывается.
Для обмена информацией с банками по электронным каналам связи предназначены специализированные программы типа "Клиент банка" . "1С:Бухгалтерия 8", со своей стороны, предоставляет возможность обмена информацией с такими программами. Для решения этой задачи в "1С:Бухгалтерии 8" используется специальная обработка , вызываемая из меню .
Специальная обработка позволяет:
- подбирать платежные документы в информационной базе "1С:Бухгалтерии 8", затем выгружать их в программу типа "Клиент банка" для передачи в банк по электронным каналам связи;
- загружать в информационную базу "1С:Бухгалтерии 8" из программы типа "Клиент банка" информацию, поступившую из банка об операциях по расчетным счетам организации.
Обмен данными между "1С:Бухгалтерией 8" и программой типа "Клиент банка" осуществляется через промежуточное хранилище информации, в качестве которого используется текстовый файл.
При выгрузке платежных документов "1С:Бухгалтерия 8" создает файл обмена, а программа типа "Клиент банка" затем его загружает.
При загрузке информации в "1С:Бухгалтерию 8" действия выполняются в обратном порядке: сначала программа типа "Клиент банка" формирует файл обмена, а затем "1С:Бухгалтерия 8" его загружает.
Загрузка и выгрузка в информационную базу "1С:Бухгалтерии 8" могут выполняться поочередно с помощью обработки "Клиент банка (загрузка/выгрузка платежных документов)" (меню "Банк" › "1С Предприятие - Клиент банка" ).
Обработка рассчитана на опытных пользователей.
В форме обработке следует указать период, за который будут выгружаться или загружаться документы, организацию, и выбрать название программы типа "Клиент банка" .
Выгрузка данных .
На закладке "Выгрузка" в поле "Файл выгрузки" следует указать имя и путь файла обмена. (Этот же файл должен быть указан в программе типа "Клиент банка" в качестве файла загрузки). В поле "Банковский счет" необходимо выбрать счет, по которому будет производиться обмен с программой типа "Клиент банка" .
Для выполнения выгрузки платежных документов следует нажать на кнопку "Выгрузить" - после этого система автоматически сформирует файл экспорта и заполнит его информацией всех исходящих платежных документов.
Если после выгрузки в программу типа "Клиент банка" платежные документы были изменены в "1С:Бухгалтерии 8", то их можно будет выгрузить повторно - в программе типа "Клиент банка" список документов для передачи в банк при этом должен будет измениться. Однако важно понимать, что если документы уже были переданы программой в банк, то изменять их не рекомендуется.
в поле "Файл загрузки" следует указать имя и адрес файла обмена. (Перед этим тот же файл должен будет указан в программе типа "Клиент банка" в качестве файла выгрузки).Для выполнения загрузки платежных документов из файла импорта (предварительно сформированного в программе типа "Клиент банка" ) следует нажать на кнопку "Загрузить" .
При загрузке могут выполняться следующие действия:
- уточняются реквизиты платежных документов, ранее введенных в "1С:Бухгалтерии 8". Если документы из "Клиента банка" поступили в измененном виде, то они будут исправлены в "1С:Бухгалтерии 8";
- для регистрации входящих платежных документов, а также исходящих, если соответствующие исходящие документы в "1С:Бухгалтерии 8" не оформлялись (то есть оформлялись непосредственно в программе типа "Клиент банка" ), в "1С:Бухгалтерии 8" создаются документы с соответствующим видом операции, в них заносятся все реквизиты загружаемых платежных документов: расчетный счет, сумма, контрагент. При этом "1С:Бухгалтерия 8" предложит создать нового контрагента, если не сможет его идентифицировать.
Мы сотрудничаем с компанией «Перспектива» уже далеко не первый год. Так сложилось, что у нас особенные условия работы - есть свой штат бухгалтеров, а отдельные участки работы ведут специалисты «Перспективы», например, кадровыми вопросами и взаимодействуем с ПФР и ФСС РФ.
За все годы совместной работы не было ни одного случая, когда бы у нас были разногласия или мы были бы недовольны качеством оказываемых услуг, очень приятно видеть живое участие и искреннюю заинтересованность в процветании нашего фонда. У контролирующих органов не возникает к нам вопросов, что характеризует высокое качество работы сотрудников ООО «Перспектива».
Алина Вилкова, финансовый директор
Мы обратились в компанию «Перспектива» много лет назад за консультацией по бухгалтерским вопросам, но помимо консультации нам предложили продуманную схему работы бухгалтерской службы и помогли перейти на новую, более удобную версию профессионального программного продукта для бухгалтеров.
Поскольку у нас есть собственный отдел бухгалтеров, наша компания не перешла на обслуживание к «Перспективе», но на протяжении многих лет мы обращаемся за советом по неординарным и сложным вопросам в сфере бухгалтерского учета. Помощь, которая нам оказывается неоценима, здесь работают профессионалы, которые всегда держат руку на пульсе и обладают необходимыми для нашей сферы деятельности знаниями. Спасибо вам за сотрудничество!
Лариса Витальевна, финансовый директор
Когда я только открывала бизнес пять лет назад, я обратилась в «Перспективу» просто за консультацией, мне подробно и бесплатно объяснили какие формы юридического лица я могу использовать, какое будет налогообложение и как будет происходить делопроизводство. Самостоятельно я этот вопрос изучала полтора месяца, но ясность появилась только после беседы с высококвалифицированным специалистом с многолетней практикой работы. С тех пор я сотрудничаю с ООО «Перспектива», спокойно рекомендую их всем коллегам, кому нужна бухгалтерская поддержка на аутсорсе.
Большой плюс этой фирмы перед нанятым бухгалтером на часть ставки в том, что по каждому направлению сидит специалист, который разбирается в своем деле: делопроизводство по сотрудникам, налогообложение, интернет-банкинг. Конечно, уровень услуг, предлагаемых частично занятыми бухгалтерами существенно ниже. В общем, если вы хотите тратить свое рабочее время на развитие бизнеса, а не на разбор проблем с налоговой, пенсионным фондом или трудовой инспекцией, то имеет смысл обратиться в компанию «Перспектива» и отдать эту задачу профессионалам.
Софья Прислонова, директор
Наша компания пришла на обслуживание в «Перспективу» в 2007 году. Тогда мы были еще новичками в бизнесе и тем более в бухгалтерии, поэтому были некоторые проблемы с контролирующими органами. Бухгалтерский состав вместе с юристами «Перспективы» смогли решить все затруднения в максимально короткие сроки, почти сразу с успехом прошли налоговую проверку, был восстановлен и настроен бухгалтерский учет, все вопросы после консультаций ушли сами собой. Конечно, у нас даже тени сомнения не было, чтобы остаться на обслуживании в «Перспективе». С тех пор мы плодотворно сотрудничаем уже много лет, прошли не одну проверку и очень рады, что уже давно не переживаем за правильность ведения бухгалтерии.
Римша Михаил Иванович, коммерческий директор